2025年4月全球保险行业技术与运营解决方案领导者优创数据(ReSource Pro)宣布,通过与人工智能保险自动化平台Ascend达成技术合作,全面升级其核心服务产品“直接账单处理解决方案Direct Bill Complete”。此次升级深度融合优创数据的专业服务能力与Ascend的先进AI技术,旨在帮助保险经纪公司实现佣金对账流程自动化,缩短处理周期、提升财务准确性并降低运营成本。

行业痛点催生技术革新

在欧美行业,保险产品主要由数量庞大的保险经纪或代理等中介机构销售。保险公司和中介机构存在直接账单(direct bill)和代理账单(agency bill)两种记账方式。直接账单是指保险公司直接向客户收取保费,客户直接支付给保险公司。代理账单指的是,保险代理机构向客户收取保费,然后代理机构再将保费支付给保险公司的。

当前,保险经纪/代理商等机构每月需处理来自数百家保险公司的数千份佣金对账单,涉及超1.3万种数据格式,导致人工录入、对账及纠错耗时高达数百至数千小时。传统模式下,复杂的对账流程已成为制约机构效率提升的关键瓶颈。

2024年优创数据首次推出Direct Bill Complete,通过简化对账流程,为保险代理商和经纪人提供了从端到端的支持,以替代过去耗时巨大且需要大量手动操作的直接账单佣金对账方法。在过去,直接账单佣金对账一直是一项繁重任务,不仅耗费时间,还增加了运营成本。而这款创新的AI驱动解决方案,则致力于简化并自动化保单核查与对账流程。

智能方案实现多维突破

今年,通过与Ascend合作Direct Bill Complete再次升级。Direct Bill Complete 2.0通过将原本对账流程中手动任务自动化,实现效率跃升;通过AI驱动,可以支持异常处理从而减少错误、提升服务质量,进而缩短周转时间,实现精准赋能;通过加快对账速度并改善现金流管理,实现成本优化,并通过现金流可视化管理释放资金效能。

技术赋能与人文价值的共振

优创数据首席执行官丹·艾普斯恩(Dan Epstein)强调:“解决客户的运营挑战,首先要了解他们日常工作流程的复杂性。我们为一家零售保险经纪公司,在一个季度内解决了超过 10,000 笔交易差异。对于保险机构而言,直接账单处理仍然是一个复杂且资源密集的领域。我们扩展的 Direct Bill Complete 解决方案体现了我们致力于提供实用且高效的创新,将先进技术与人力专业知识相结合。通过与整个保险生态系统的合作,我们正在帮助客户简化运营、降低风险,并释放其内部团队的能力,使其专注于战略增长。”

Ascend联合首席执行官安德鲁·韦恩(Andrew Wynn)表示:"与优创数据的合作将重新定义保险金融的未来。通过将AI技术嵌入行业级解决方案,我们正在消除阻碍经纪公司发展的低效手动操作,构建智能、无感化的托管交付新生态。"

未来布局:构建保险科技服务矩阵

此次合作是优创数据2025年度技术创新战略的重要落子。继2月推出颠覆传统核保流程的智能核审解决方案Premium Audit Complete后,公司正加速开发保单服务、证书管理及智能分析等领域的新产品。通过"自动化平台+行业专家"的融合模式,优创数据持续助力全球保险机构提升运营能效,释放增长潜能。

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